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status: in_progress
created_at: 2026-04-16 11:51:17
updated_at: 2026-04-16 12:53:53
phase: patrimoine
messages:
  [{"role":"user","content":"hello","timestamp":"2026-04-16 11:51:22"},{"role":"assistant","content":"Bonjour ! Je suis ici pour en savoir plus sur vous et vos besoins. Pour commencer, pourriez-vous me donner votre pr\u00e9nom ?","timestamp":"2026-04-16 11:51:24"},{"role":"user","content":"pierre-henri delaval 52 ans 2 enfants","timestamp":"2026-04-16 11:53:01"},{"role":"assistant","content":"Merci Pierre-Henri ! Vous avez 52 ans et deux enfants. Pour mieux comprendre votre situation, pourriez-vous me dire quel est votre statut professionnel ?","timestamp":"2026-04-16 11:53:03"},{"role":"user","content":"je suis employ\u00e9 chez Teconex depuis 5 ans","timestamp":"2026-04-16 11:53:32"},{"role":"assistant","content":"Merci pour cette information, Pierre-Henri. Vous \u00eates employ\u00e9 chez Teconex depuis 5 ans. Pour terminer cette premi\u00e8re phase, pourriez-vous me dire quelle est votre attente principale par rapport \u00e0 votre patrimoine ?","timestamp":"2026-04-16 11:53:34"},{"role":"user","content":"Mon patrimoine, c'est simplement pour l'avenir, pour ma pension, \u00eatre s\u00fbr de pouvoir garder \u00e0 peu pr\u00e8s le m\u00eame train de vie.","timestamp":"2026-04-16 11:57:24"},{"role":"assistant","content":"C'est tr\u00e8s clair, Pierre-Henri. Vous souhaitez que votre patrimoine vous permette de maintenir un train de vie similaire \u00e0 la retraite. Pour aller un peu plus loin, \u00e0 quel \u00e2ge envisagez-vous de prendre votre retraite ?","timestamp":"2026-04-16 11:57:27"},{"role":"user","content":"67 ans , j'aurrai 2200 de pension l\u00e9gale","timestamp":"2026-04-16 11:58:01"},{"role":"assistant","content":"Merci pour ces pr\u00e9cisions, Pierre-Henri. Vous envisagez de prendre votre retraite \u00e0 67 ans et vous aurez une pension l\u00e9gale d'environ 2200 euros. C'est un bon point de d\u00e9part. Pour compl\u00e9ter, avez-vous d'autres objectifs prioritaires en mati\u00e8re de patrimoine, en plus de maintenir votre train de vie ?","timestamp":"2026-04-16 11:58:03"},{"role":"user","content":"Je pense qu'arriver \u00e0 3 000 \u20ac de budget final, \u00e7a me para\u00eet bien. Enfin, mensuel, j'entends.","timestamp":"2026-04-16 11:58:21"},{"role":"assistant","content":"Merci pour cette information, Pierre-Henri. Vous visez un budget final mensuel de 3000 euros \u00e0 la retraite. C'est un objectif clair ! Pour r\u00e9capituler, vous souhaitez maintenir votre train de vie avec une pension l\u00e9gale de 2200 euros et un budget final de 3000 euros. Si vous avez d'autres pr\u00e9occupations ou freins \u00e0 ce projet, n'h\u00e9sitez pas \u00e0 les partager.","timestamp":"2026-04-16 11:58:25"},{"role":"user","content":"non","timestamp":"2026-04-16 11:58:32"},{"role":"assistant","content":"Merci, Pierre-Henri. Pour conclure cette phase, j'aimerais discuter de votre profil de risque. \u00cates-vous plut\u00f4t enclin \u00e0 prendre des risques dans vos investissements ou pr\u00e9f\u00e9rez-vous une approche plus prudente ?","timestamp":"2026-04-16 11:58:35"},{"role":"user","content":"Plut\u00f4t plus d'hommes.","timestamp":"2026-04-16 11:58:45"},{"role":"assistant","content":"Merci pour votre r\u00e9ponse, Pierre-Henri. Vous \u00eates donc plut\u00f4t enclin \u00e0 prendre des risques dans vos investissements. C'est important \u00e0 savoir. Pour aller un peu plus loin, pensez-vous \u00e9galement aux enjeux de transmission de votre patrimoine \u00e0 vos enfants ?","timestamp":"2026-04-16 11:58:47"},{"role":"user","content":"dent","timestamp":"2026-04-16 11:58:49"},{"role":"assistant","content":"Il semble qu'il y ait eu une petite confusion dans votre r\u00e9ponse. Pourriez-vous clarifier si vous pensez aux enjeux de transmission de votre patrimoine \u00e0 vos enfants ?","timestamp":"2026-04-16 11:58:51"},{"role":"user","content":"prident","timestamp":"2026-04-16 11:58:54"},{"role":"assistant","content":"Merci pour votre r\u00e9ponse, Pierre-Henri. Je comprends que la transmission de votre patrimoine \u00e0 vos enfants est aussi une pr\u00e9occupation pour vous. C'est un point important \u00e0 consid\u00e9rer. Nous avons maintenant une bonne vision de votre situation et de vos objectifs. Si vous avez d'autres questions ou points \u00e0 aborder, n'h\u00e9sitez pas.","timestamp":"2026-04-16 11:58:57"},{"role":"user","content":"Pas de patrimoine pour mes enfants. Ils seront autonomes.","timestamp":"2026-04-16 11:59:14"},{"role":"assistant","content":"Merci pour cette pr\u00e9cision, Pierre-Henri. Vous n'envisagez pas de transmettre de patrimoine \u00e0 vos enfants, car vous souhaitez qu'ils soient autonomes. Cela nous aide \u00e0 mieux cerner vos priorit\u00e9s. Pour r\u00e9sumer, vous voulez maintenir un train de vie \u00e0 la retraite avec un budget mensuel de 3000 euros, vous \u00eates enclin \u00e0 prendre des risques et vous n'avez pas de projet de transmission de patrimoine. Si tout cela vous semble correct, nous pourrions passer \u00e0 la prochaine phase.","timestamp":"2026-04-16 11:59:17"},{"role":"user","content":"ok","timestamp":"2026-04-16 11:59:23"},{"role":"assistant","content":"Merci Pierre-Henri pour ces pr\u00e9cisions. Passons maintenant \u00e0 la cartographie de votre patrimoine. Pour commencer, pourriez-vous me parler de vos biens immobiliers ? Avez-vous des propri\u00e9t\u00e9s ou des biens immobiliers en votre possession ?","timestamp":"2026-04-16 11:59:27"},{"role":"user","content":"Alors, j'ai une maison que j'ai achet\u00e9e 170 000 \u20ac en 2017, qui est toujours couverte par un cr\u00e9dit hypoth\u00e9caire qui se termine dans huit ans. A mon avis, elle vaut 250 000 \u20ac maintenant.  J'ai \u00e9galement une assurance groupe d'environ 250 000 \u20ac qui arrivera \u00e0 \u00e9ch\u00e9ance \u00e0 ma pension et une \u00e9pargne-pension, deuxi\u00e8me pilier, je pense, en Belgique.  C'est tout, je pense.","timestamp":"2026-04-16 11:59:58"},{"role":"assistant","content":"Merci pour ces informations d\u00e9taill\u00e9es, Pierre-Henri. Vous avez donc une maison achet\u00e9e 170 000 \u20ac en 2017, avec une valeur actuelle estim\u00e9e \u00e0 250 000 \u20ac, et un cr\u00e9dit hypoth\u00e9caire qui se termine dans huit ans. Vous mentionnez \u00e9galement une assurance groupe d'environ 250 000 \u20ac qui arrive \u00e0 \u00e9ch\u00e9ance \u00e0 votre pension, ainsi qu'une \u00e9pargne-pension, deuxi\u00e8me pilier. C'est tr\u00e8s utile ! Pour compl\u00e9ter cette phase, pourriez-vous me donner des d\u00e9tails sur votre cr\u00e9dit hypoth\u00e9caire ? Par exemple, le montant restant, la mensualit\u00e9, le taux d'int\u00e9r\u00eat, et la dur\u00e9e restante ?","timestamp":"2026-04-16 12:00:02"},{"role":"user","content":"[Document envoy\u00e9: Relev%C3%A9%20identit%C3%A9%20bancaire%20(RIB)%20063442680046.pdf]","timestamp":"2026-04-16 12:00:48"},{"role":"assistant","content":"Le document \"Relev%C3%A9%20identit%C3%A9%20bancaire%20(RIB)%20063442680046\" est enregistr\u00e9. Je n\u2019ai pas pu en extraire le texte automatiquement, mais tu peux me d\u00e9crire les \u00e9l\u00e9ments importants.","timestamp":"2026-04-16 12:00:48"},{"role":"user","content":"[Document envoy\u00e9: Capture d\u2019e\u0301cran 2026-04-16 a\u0300 12.02.25.png]","timestamp":"2026-04-16 12:02:47"},{"role":"assistant","content":"Donn\u00e9es extraites concernant le cr\u00e9dit logement de Pierre-Henri.","timestamp":"2026-04-16 12:02:51"},{"role":"user","content":"tjs la ?","timestamp":"2026-04-16 12:52:35"},{"role":"assistant","content":"Oui, je suis toujours l\u00e0 ! Pour continuer, pourriez-vous me donner les d\u00e9tails concernant votre cr\u00e9dit hypoth\u00e9caire, comme le montant restant, la mensualit\u00e9, le taux d'int\u00e9r\u00eat et la dur\u00e9e restante ? Cela m'aidera \u00e0 compl\u00e9ter votre cartographie patrimoniale.","timestamp":"2026-04-16 12:52:39"},{"role":"user","content":"[Document envoy\u00e9: Image de ph.delaval.jpg]","timestamp":"2026-04-16 12:52:51"},{"role":"assistant","content":"Donn\u00e9es extraites concernant le cr\u00e9dit logement de Pierre-Henri Delaval.","timestamp":"2026-04-16 12:52:56"},{"role":"user","content":"[Document envoy\u00e9: Image de ph.delaval via Gmail.jpg]","timestamp":"2026-04-16 12:53:15"},{"role":"assistant","content":"Donn\u00e9es extraites concernant le compte d'\u00e9pargne.","timestamp":"2026-04-16 12:53:18"},{"role":"user","content":"je tai donn\u00e9 plein de truc, on cloture ?","timestamp":"2026-04-16 12:53:48"},{"role":"assistant","content":"Merci pour toutes les informations fournies, Pierre-Henri. Nous avons bien avanc\u00e9 dans la cartographie de votre patrimoine. Pour r\u00e9capituler, vous poss\u00e9dez une maison d'une valeur actuelle de 250 000 \u20ac avec un cr\u00e9dit hypoth\u00e9caire qui se termine dans huit ans. Vous avez \u00e9galement une assurance groupe d'environ 250 000 \u20ac et une \u00e9pargne-pension. Si vous avez d'autres questions ou si vous souhaitez discuter d'autres sujets, n'h\u00e9sitez pas. Sinon, nous pourrions conclure cette phase.","timestamp":"2026-04-16 12:53:53"}]

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  {"client":{"prenom":"Pierre-Henri","age":52,"statut":"employ\u00e9","pro":"Teconex"},"projets":{"vision":"maintenir le m\u00eame train de vie \u00e0 la retraite","retraite_age":67,"objectifs":["3000 euros mensuels"]},"risque":{"profil":"risque \u00e9lev\u00e9","transmission":false},"patrimoine":{"immo":[{"acquisition_montant":170000,"valeur_actuelle":250000,"credit_hypothecaire":[{"montant_restant":null,"mensualite":null,"taux":null,"duree_restee":8}]}],"savings_products":[{"type":"assurance_groupe","montant":250000}],"fiscal_products":[{"type":"epargne_pension"}],"credit_products":[{"type":"cr\u00e9dit logement","numero":"BE67 0753 7354 8387","compte_centralisateur":"BE87 0634 4249 0894","montant_credit":8379.2,"capital_restant_du":4657.28,"deja_rembourse":3721.92,"taux_debite":1.892,"montant_restant":null,"mensualite":null,"taux":null,"duree_restee":null}],"bank_products":[{"banque":"Non sp\u00e9cifi\u00e9e","libelle":"Epargne Internet","numero":"BE53 0835 8738 8553","montant":61962.72,"type":"compte d'\u00e9pargne"}]}}


